INvest2 - Aplikacijski sustav za podršku poslovanja fondova

Aplikacijski sustav INvest2 sastoji se od sljedećih modula:

• Upravljanje imovinom fonda – INvest2 aktiva
• Financijsko knjigovodstvo
• Provizioniranje
• Upravljanje pasivom fonda – INvest2 pasiva
• Automatizirana knjiženja
• Izvještavanje
• INvest2 Web, mail i SMS moduli

UPRAVLJANJE IMOVINOM FONDA - AKTIVA

Imovina fonda (portfelj) sastoji se od vrijednosti domaćih i stranih vrijednosnih papira kupljenih na organiziranom tržištu ili izvan njega.
Modul za upravljanje imovinom fonda temelji se na svakodnevnom obračunu vrijednosti portfelja kojem prethodi utvrđivanje dnevne računovodstvene vrijednosti svakog pojedinog vrijednosnog papira u portfelju, stanja na novčanim računima te iznosa kratkoročnih financijskih obaveza i potraživanja. Osnovicu za utvrđivanje računovodstvene vrijednosti instrumenata predstavljaju automatski učitani izvještaji s relevantnih tržišta kapitala.

Sustav izračuna vrijednosti imovine fonda temelji se na:

• ukupnoj vrijednosti vrijednosnih papira
• iznosu na novčanim računima
• iznosu kratkoročnih potraživanja
• iznosu troškova (upravljačka provizija, provizija skrbnika i sl.)

Neto aktivu fonda, INvest2 računa oduzimanjem kratkoročnih obveza od vrijednosti sredstava fonda. Svakodnevnim praćenjem neto vrijednosti fonda omogućen je brz i jednostavan pregled uspješnosti poslovanja fonda u bilo kojem vremenskom razdoblju.

U sustavu INvest2 je trenutno omogućeno vrednovanje sljedećih financijskih instrumenata:

• blagajnički, trezorski i komercijalni zapisi
• mjenice
• obveznice
• depoziti
• repo i rewerse repo ugovori
• dionice
• udjeli u investicijskim fondovima
• forward, spot i swap valutne transakcije

UPRAVLJANJE PASIVOM FONDA

Modul INvest2 Pasiva namijenjen je upravljanju pasivom otvorenih investicijskih fondova te obaveznih i dobrovoljnih mirovinskih fondova. Temeljna funkcionalnost ovog modula uključuje:

• Vođenje udjela (obračunskih jedinica) u domicilnoj valuti ili sa valutnom klauzulom
• Transakcije s udjelima (obračunskim jedinicama) po poznatoj ili nepoznatoj cijeni
• Generiranje dokumenta o udjelu (obračunskoj jedinici)
• Parametrizacija fonda (poznata/nepoznata cijena, definicija ulaznih/izlaznih naknada, preciznost vođenja udjela...)
• Vođenje osobnog računa klijenta
• Detaljno praćenje podataka o klijentu sa potpunim uvidom u povijest promjene podataka

Podsustav za rad dobrovoljnih mirovinskih fondova:

• Vođenje dokumenata (Zahtjeva i Ugovora o članstvu u dobrovoljnom mirovinskim fondu) pojedinačno po svakom članu ili temeljem zajedničkog kolektivnog Ugovora, ispis Ugovora
• Definiranje opunomoćenika, plana naplate
• Podsustav generiranja poziva na uplatu i zaprimanja uplata, ispis uplatnica
• Pripis državnih poticajnih sredstava

Podsustav za rad obaveznih mirovinskih fondova uključuje prihvat i obradu podataka Regosa o uplatama i isplatama u i iz obaveznog mirovinskog fonda.
Podsustav za rad investicijskih fondova uključuje Zahtjev za kupnju i prodaju udjela.

FINANCIJSKO KNJIGOVODSTVO

Modul financijskog knjigovodstva prilagođen je specifičnostima računovodstveno-financijskog praćenja poslovanja
fondova i omogućava vođenje knjigovodstva za više fondova, nezavisno od knjigovodstva društva.

Temeljne značajke:

• vođenje kontnog plana na nivou fonda
• parametriziranost domicilne valute i knjigovodstvene metode
• mogućnost definiranja više različitih shema knjiženja unutar grupe instrumenata
• mogućnost samostalnog definiranja bilanci
• izrada dnevne bilance

Osnovni segmenti Financijskog knjigovodstva:

• Evidencija knjigovodstvenog dokumenta
• Opća temeljnica
• Dnevnici (kunski i devizni)
• Kartice
• Salda konti
• Brutto bilanca
• Korisnički definirani bilančni izvještaji

AUTOMATIZIRANA KNJIŽENJA

Aplikacijski sustav INvest2 omogućava automatizirana knjiženja transakcija kako kupnje ili prodaje vrijednosnog papira tako i transakcije kupnje i prodaje udjela (obračunskih jedinica) pomoću unaprijed definiranih shema knjiženja.
Knjiženje se odvija u dva koraka:

• autorizacija transakcije

Autorizacijom se razdvaja posao upravljanja
imovinom fonda od računovodstvenih poslova i
omogućava pridruživanje različitih prava za
potvrđivanje različitih transakcija.

• knjiženje transakcije

Pri knjiženju, za svaku transakciju se formira zasebna temeljnica čiji elementi ovise o:

• vrsti financijskog instrumenta
• definiranoj shemi knjiženja za navedenu transakciju
• drugim parametrima značajnima za knjiženje

MODUL PROVIZIONIRANJE

Namjena ovog modula jest upravljanje mrežom agenata u poslovima pribave članova dobrovoljnih i obaveznih mirovinskih fondova te izračun provizija i ostalih potrebnih davanja.

Sastoji se od:

• Podustava za strukturiranje posrednika po hijerarhiji, po poslovnim jedinicama (prodajnim kanalima) te organizacijskim jedinicima i strukturiranje po vrstama članova.
• Podsustava za definiranje provizije u postotku i iznosu s obzirom na vrstu člana, vrstu produkcije (osobna, grupna) po fondu i u zadanom vremenskom preiodu
• Podsustava za pokretanje i pregled obračuna provizije. Provizija se isplaćuje s obzirom na posrednika koji je sklopio ugovor, a u ovisnosti o definiciji provizije moguć je i obračun po grupnoj produkciji. Obračun provizije izračunava bruto proviziju.
• Izvještaja za pregled obračuna provizije, pregled ugovora po posrednicima, razne statistike po posrednicima i prodajnim kanalima.
• Podsustava za isplatu provizije (obračun neto provizije) te generiranje virmana za isplatu provizije.

MODUL IZVJEŠTAVANJE

Financijski izvještaji hrvatskih mirovinskih i investicijskih fondova:

• Izvještaj o neto imovini
• Izvještaj o poslovanju fonda za razdoblje
• Izvještaj o promjenama u neto imovini
• Financijski pokazatelj po obračunskoj jedinici
• Izvještaj o obračunskim jedinicama fonda
• Izvještaj o realiziranim dobicima/gubicima fonda za razdoblje
• Izvještaj o nerealiziranim dobicima/gubicima fonda za razdoblje

Izvještaji prema nadzornim agencijama slovenskih mirovinskih fondova (ATVP i AZN)

• Obrazec VPS/VEP
• Obrazec VPS/M-1
• Obrazec VPS/2a
• Obrazec VPS/2b
• Obrazec VPS/2c
• Obrazec VPS/2d
• Obrazec VPS/M-3
• Obrazec Z-LIK-1
• Elektronsko poročanje

Izvještaji za skrbničke banke mirovinskih fondova:

• Izvještaj o namirenim i nenamirenim nalozima (za namiru)
• Izvještaj provizije kod naloga za namiru
• Izvještaj o isplati upravljačke provizije i provizije banci skrbniku
• Dnevni izvještaj za Hagenu – sastav portfelja i vrijednost obračunske jedinice sa prijenosom podataka u Excel datoteku

INVEST2 WEB, MAIL I SMS MODULI

Moduli namijenjeni kvalitetnijoj komunikaciji sa klijentom, ulagačem u fond, u smislu on-line izvještavanja klijenta o tekućim promjenama u fondu koje utječu na stanje osobnog računa. Komunikacija može biti i dvosmjerna te klijent može npr SMS porukom zatražiti od sustava podatke o stanju svog računa ili preko INvest2 Web modula izmjeniti svoje osobne podatke ili odabrati neki od ponuđenih načina na koji će biti obavještavan o bitnim događajima u

TEHNIČKE ZNAČAJKE

INvest2 razvijan je na najnovijoj Oracle tehnologiji koja pored klasičnog klijent - poslužitelj načina rada omogućava i tzv. mrežno orijentirani način rada, što predstav-lja prednost za one potencijalne korisnike ovog sustava koji imaju više dislociranih ureda. INvest2 izveden za mrežno orijen-tirani sustav omogućuje jedinstvenu informa-tičku infrastrukturu za sve urede jednog društvate pristup, autentikaciju i rad korisnika preko interneta ili intraneta.